中信金融資產(chǎn)參股中國銀行獲批，還要繼續(xù)投百億？

　　中新經(jīng)緯11月28日電 (魏薇)國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站27日發(fā)布相關(guān)批復(fù)，同意中國中信金融資產(chǎn)管理股份有限公司(下稱中信金融資產(chǎn))以協(xié)議安排方式參股中國銀行股份有限公司(下稱中國銀行)，持有其約104.96億股H股股票，持股比例3.57%。

　　不久前，中信金融資產(chǎn)宣布了一項總額不超過503億元的投資配置計劃，將以不超過260億元的資金購入中國銀行股份，以及不超過40億元的資金增持光大銀行股份。中信金融資產(chǎn)為何要投資這些股票？背后有何考量？

　　與中信建投、中信證券“聯(lián)手”設(shè)立資管計劃

　　早在今年1月26日，中信金融資產(chǎn)就公告稱，公司臨時股東大會審議并批準(zhǔn)委托中信證券資管設(shè)立單一資產(chǎn)管理計劃并開展投資。

　　2月28日，中信金融資產(chǎn)再發(fā)公告稱，該公司臨時股東大會審議并通過委托中信建投設(shè)立單一資產(chǎn)管理計劃開展投資的決議。

　　中信金融資產(chǎn)在此前的臨時股東大會通知中表示，為充分發(fā)揮中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢，提升投資風(fēng)險管控能力，強(qiáng)化投資專業(yè)能力支撐，中信金融資產(chǎn)遵照市場化、法治化原則，擬委托中信建投設(shè)立單一資產(chǎn)管理計劃，由中信建投組建專業(yè)資產(chǎn)管理團(tuán)隊，按照監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定和要求，投資境內(nèi)外市場的上市公司優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，包括但不限于債券、股票等。

　　通知顯示，該計劃涉及的委托資金規(guī)模不超過400億元，且與中信證券資產(chǎn)管理計劃的委托資金規(guī)模合計不超過600億元，由中信金融資產(chǎn)分批分期出資。投資期限為3年，可提前結(jié)束。

　　在上述資產(chǎn)管理計劃成立后，陸續(xù)對部分上市公司進(jìn)行了投資。中信金融資產(chǎn)6月發(fā)布的臨時股東大會通知中披露，其投資的公司包括A股的大秦鐵路以及四只港股股票，分別為昆侖能源(持股比例2.48%)、中國電力(持股比例4.9%)、中國電信(持股比例1.32%)和中國銀行(持股比例3.31%)。

　　中信金融資產(chǎn)2024年中期報告顯示，2024年上半年，公司實(shí)現(xiàn)總營業(yè)收入46.68億元，同比增長121.51%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤53.32億元，同比增長210.7%。截至6月末，資產(chǎn)總額10553.42億元，較上年末增加9%。具體來看，上半年，該公司其他金融資產(chǎn)和負(fù)債公允價值變動為139.33億元，同比大幅增加717.5%，主要由于公司持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和行業(yè)布局，加強(qiáng)資產(chǎn)配置并優(yōu)化管理，以及資本市場的相對改善。

　　資料顯示，中信金融資產(chǎn)前身是中國華融，是四大國有金融資產(chǎn)管理公司之一，在2024年1月更名為中信金融資產(chǎn)。中信金融資產(chǎn)的主要業(yè)務(wù)包括不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)、金融服務(wù)業(yè)務(wù)，以及資產(chǎn)管理和投資業(yè)務(wù)，其中不良資產(chǎn)經(jīng)營是公司的核心業(yè)務(wù)。

　　或繼續(xù)增持中國銀行等

　　11月8日晚間，中信資產(chǎn)管理發(fā)布了一份《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)投資配置的議案》(下稱議案)，稱該公司把握市場機(jī)遇開展了一系列投資配置，取得積極成效。為實(shí)現(xiàn)股東利益最大化，擬在前期投資的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步優(yōu)化投資路徑，加大投資力度。

　　議案表示，該公司擬聘請中信證券、中信建投作為專業(yè)顧問，進(jìn)一步推進(jìn)投資配置的方案，合計投資規(guī)模不超過503億元。

　　根據(jù)議案，中信金融資產(chǎn)計劃通過股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，以112.66億元進(jìn)一步收購中信股份的4.88%股權(quán)。除此之外，中信金融資產(chǎn)還計劃以不超過260億元進(jìn)一步購買中國銀行股份。同時，該公司還計劃以不超過40億元進(jìn)一步購買光大銀行股份。

　　中信金融資產(chǎn)表示，上述金額不包括臨時股東大會上獲股東批準(zhǔn)進(jìn)一步購買中國銀行、光大銀行股份的授權(quán)之前，已由該集團(tuán)購入的中國銀行、光大銀行股份金額。中信金融資產(chǎn)進(jìn)一步表示，購買上述公司的股份事項是該集團(tuán)的一項中長期投資，將為其帶來穩(wěn)健的財務(wù)收益。

　　議案中，中信金融資產(chǎn)還列舉了投資中信股份、中國銀行和光大銀行所能帶來的投資收益。假設(shè)在今年年初就完成增持，今年1—6月，中信金融資產(chǎn)因投資中信股份取得的持續(xù)性投資收益約15.67億元，而投資中國銀行能帶來公允價值變動收益6.37億元，投資光大銀行取得的持續(xù)性投資收益金額為4.08億元。

　　巨豐投顧投資顧問總監(jiān)郭一鳴在接受中新經(jīng)緯采訪時表示，從戰(zhàn)略需求上，中信金融資產(chǎn)作為綜合性的金融資產(chǎn)管理公司，和中國銀行、光大銀行在業(yè)務(wù)上存在諸多協(xié)同合作的空間，通過參股，可以更好地進(jìn)行資源共享，優(yōu)勢互補(bǔ)，合作共贏；從宏觀角度看，目前經(jīng)濟(jì)迎來穩(wěn)步復(fù)蘇，銀行業(yè)務(wù)或?qū)⑹芤嬗诮?jīng)濟(jì)回暖而帶來新的擴(kuò)張，而政策不斷對銀行業(yè)支持下，銀行的抗風(fēng)險能力也在提升，這或許是中信金融資產(chǎn)增持銀行股的重要布局前提；從投資角度看，銀行股整體經(jīng)營穩(wěn)定，收益穩(wěn)定，對于中信金融資產(chǎn)來說，或能提供可靠預(yù)期的現(xiàn)金流。

　　此外，中信金融資產(chǎn)還將委托中信信托(作為受托人)、中信證券(作為顧問)、中信建投(作為顧問)及中信銀行(作為托管人)以不超過200億元設(shè)立單一資產(chǎn)服務(wù)信托開展投資。該信托重點(diǎn)關(guān)注公用事業(yè)、基建(含新基建、新能源等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè))、資源能源、金融、先進(jìn)制造、基礎(chǔ)民生等對國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展有重要影響的戰(zhàn)略支柱行業(yè)，擬投向歷史沿革清晰，公司治理規(guī)范，經(jīng)營穩(wěn)健、分紅較高且有較好成長空間、具備長期投資價值，凈資產(chǎn)收益率╱市凈率(ROE/PB)不低于8%，股息率不低于4%的上市公司標(biāo)的。在投資比例方面，權(quán)益類資產(chǎn)將占資產(chǎn)總值的80%～100%，債權(quán)類資產(chǎn)的比例為0%～20%。

　　據(jù)悉，以上議案已提交中信金融資產(chǎn)董事會審議通過，現(xiàn)提請臨時股東大會審議。中信金融資產(chǎn)將于11月29日召開臨時股東大會，審議上述議案。

　　(更多報道線索，請聯(lián)系本文作者魏薇：weiwei@chinanews.com.cn)(中新經(jīng)緯APP)

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